S&P 500 vs lo que sea
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Compara el crecimiento del S&P500 contra cualquier otro fondo hipotético usando una simulación Monte Carlo sencilla.
Esta calculadora compara el crecimiento proyectado del S&P500 contra cualquier otro fondo hipotético. Usa una simulación Monte Carlo sencilla para modelar la volatilidad del mercado.
Este tipo de simulación es muy sencilla y solo sirve para ilustrar la diferencia entre el rendimiento del S&P500 en comparación a otros fondos disponibles en Costa Rica.
Cómo usar la calculadora
- Idioma: Perdón, todo está en spanglish, pero es que es el restulado de una investigación que es en inglés y español.
- Fondo S&P 500: Valores por defecto representan un índice de bajo costo. Puede buscar el rendimiento real del S&P 500 y poner los valores aquí.
- Fondo a comparar: Introduzca los parámetros del fondo que quiere comprarar.
- Parámetros de inversión: Seleccione el tiempo de la inversión y la contribución mensual.
- Monte Carlo: Active la simulación para un modelado rudimentario de volatilidad.
Cómo leer el gráfico generado
- Medianas: Verde (S&P 500) y azul (fondo comparado) muestran los resultados esperados
- Bandas sombreadas: Rango del percentil 10 al 90 cuando la simulación Monte Carlo está activada
- Δ (Delta): Diferencia entre los valores finales de ambos fondos
- Tax loss: (pérdida fiscal) Segmento rojo que muestra el impuesto sobre ganancias de capital deducido al retirar (cuando aplica)
Nota acerca de impuestos
- Costarricenses no tienen que pagar impuestos a ganancias de capital obtenidas a través de inversinoes directas en USA. Más info: taxation of NRAs.
- En Costa Rica no hay renta global (aún lol)
- Por eso la calculadora no calcula una pérdida fiscal al invertir directamente en el S&P500 pero sí al invertir en un fondo de CR.
Summary
| S&P 500 Fund | Compared Fund | |
|---|---|---|
| Total Deposits | - | |
| Final Value (median) | - | - |
| Total Gain | - | - |
| Return Multiple | - | - |
Percentile Breakdown
| Percentile | S&P 500 Fund | Compared Fund |
|---|---|---|
| 10th (pessimistic) | - | - |
| 25th | - | - |
| 50th (median) | - | - |
| 75th | - | - |
| 90th (optimistic) | - | - |
Notas generales
- Los rendimientos se modelan usando distribución log-normal
- Los gastos de administración y comisiones se deducen mensualmente
- El impuesto sobre ganancias de capital se aplica únicamente sobre las ganancias al momento del retiro final y se muestra como una caída roja en el gráfico
- Los rendimientos históricos del S&P 500 promedian ~10% anual con ~15% de desviación estándar
- Rendimientos pasados no garantizan resultados futuros